对于本地土生土长的加拿大人来说，为什么有些移民家庭看起来赚着不多的收入，却能住上本地老外可能奋斗一辈子都买不起的豪宅？一直都是未解之谜。

当然这其中不乏在原生国家就已经积累了大量财富的移民家庭，他们带着钱来加拿大买房，之后不愁生计所以也不需要赚取新收入。

但这样的事情发生的多了，难免引起当局注意。

据《温哥华商业Business in Vancouver》报道，温哥华一名中国公民在2006年移民加拿大后，向边境服务局报告平均每年收入只有$40615 ，但他却在温哥华购买了价值$3200万元的房产，几年间从香港汇款到加拿大超过$1.14亿元，BC省洗钱调查委员会的律师最近公布了此案例研究结果。

这个案子是1000多个被调查的案例之一，在18个月的调查过程中，它涉及到洗钱的许多重要方面，例如代人购买、模糊的公司结构、欺诈、分散配置资产（特别是房地产）以及与有组织犯罪、腐败等。

调查专员Austin Cullen本月听取了结案陈词，预计将在12月提交最终报告，其中可能包括房地产法规和反腐败措施的调查结果和建议。

这名华人男子在2006年移民加拿大，当时他向边境服务局报告自己平均每年收入只有$40615，申报的家庭资产总额为$125万，但事实情况远非如此。

该男子利用他的妻子、孩子和母亲，把大量资金从香港转移到加拿大，在温哥华购买数栋豪宅，并在巴哈马设立至少一个空壳公司。

因违反移民难民法，该男子已经在2016年被驱逐出境。

加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 的一些报告显示，加拿大国家金融情报局获得的资料似乎与他申报的不一致。研究中的文件还显示，该男子被国际刑警组织列为受贿通缉犯。

2006年4月至2014年11月期间，该男子及其家人从香港收到约$1.14亿元。大部分资金来自所谓的“A公司”——一家在巴哈马上市并由男子母亲实际拥有的投资控股公司。该公司在三个账户中持有$3460万元。

此外，这名男子的妻子，被文件中列为家庭主妇、失业者以及首席执行官，曾下令从瑞士、中国、新加坡、以及加拿大的上市公司中转账。

FINTRAC报告显示，这些资金透过60次不同的电子资金转账、7次大额现金交易和两份可疑交易中转来。

根据这项研究，这对夫妇在温哥华以200万至300万元的价格购买了他们的第一套房子。他们的孩子被列为学生，然后在2012年购买了价值1400万元的房子。该男子在2016年以至少1500万元的价格购买了第二套房屋。同年，他的孩子又购买了第二套价值100万至200万元的房产。这些房产通过贷款和土地所有权上的名字，最终被扒个底朝天。

目前还不清楚其他钱去了哪里。

2011年12月，该男子和4名香港存钱户在10笔独立交易中向家庭成员转移了约750万元后，瑞银银行（加拿大）向FINTRAC提交了两份可疑交易报告。男子母亲向银行解释说，转账是部分出售她在中国的财产的结果。然而，持有母亲委托书的男子无法出示土地所有权记录，瑞银要求他们从账户中取出这笔钱。

律师审查了FINTRAC的报告，并向11家加拿大银行或金融机构发出传票，以了解有关4名特定储户的详细信息。

传票显示，这4名储户在2009年至2020年期间将总计1.669亿转入了在加拿大五家，主要银行注册的 BC 账户。该研究使用开源材料进一步详细检查了这四名特定储户。

尽管有大量现金流入BC省，但是FINTRAC发现有关这4个账号的资料有限。

其中一个账户来源一处小型的汽车修理厂，网上几乎没有关于这些公司的资料。

“几乎没有关于这些公司的在线信息，”该研究指出。

其中超过1万加元的转账交易都需向FINTRAC报告。

FINTRAC自2012年起记录这些数据，而香港资金移入加拿大则是创有数据以来的新高。

2020年创纪录的转帐资金与2016年和2019年相比，分别增加了46%和10%。

这股外流资金仅占香港2020年银行总存款的1.9%。但是，FINTRAC发言人Darren Gibb称，数据捕捉到的仅是整体合法流入加拿大经济中的一小部分，很多交易并未被涵盖在内，比如通过虚拟货币转移的、金融机构之间转移的、或者低于10,000加元的，都没有被包括进来。

网友辣评：

“加拿大没有他贪污的环境，但能以低收入继续割加拿大纳税人韭菜，享用全面福利。”

“这才是税务局该做的事”

“通过香港的地下钱庄和加拿大的小信贷银行帮助别人转移国内资产”

“记得之前还有个拿低保，但是有2个1500万以上房子的家庭”